诺亚财富:疫情下高净值客户心态三个变化

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岁末年初,一场突如其来的新冠疫情,令全国各业都按下了“暂停键”。疫情和宏观环境的冲击,给全球、全社会、所有投资人敲响了警钟。诺亚财富在日前举行的一场公益论坛上指出,受疫情影响,金融机构、高净值客户心态都出现明显变化。

诺亚财富创始投资人、执行董事,诺亚正行总经理章嘉玉在论坛现场发表演讲,她表示,作为金融机构,诺亚看到三个蛮明显的趋势:

第一,财富管理的重要性和专业性进一步凸显。当我们理解大自然,当不可预测的风险已经变成新常态的时候,财富管理的重要性和专业性就格外重要;

第二,负责任的投资已经变成全球金融发展关注的焦点。在过去很多人认为负责任投资只是做好事,经过几十年在资产管理行业的努力,已经让投资者理解到,关注ESG因子筛选的负责任投资,可以为客户带来长期的财务回报;

第三,诺亚相信金融行业会进一步发生大的变化:科技赋能、线下到线上形成的无接触交易、线上的互动、人机共用、互动模式等,都可能改变诺亚的服务状态。同时,也因为科技赋能,可能会看到更多智能投顾、机器人投顾的产生。

章嘉玉还指出,后疫情时代,高净值客户心态也发生了三个变化:第一,客户的风险偏好在调整。客户投资心态更理性、更谨慎。他们对于社会宏观环境和全球发展整体的局势关注度是提升的,这对于我们推动ESG或负责任投资,是有利的;第二,客户更关注投资长期可持续性;第三,科技的赋能正在帮助金融服务业和个人改变生活模式。

围绕此次公益论坛的主题,章嘉玉还和众参会者分享了诺亚财富在公益事业方面所做的努力:

第一,关注中国西北荒漠化治理。诺亚已经连续7年支持“1亿棵梭梭树”项目种植“诺亚心之林”,定向推进募款、捐款,带客户参与春种。诺亚有30万个客户,70%都是中小企业家。诺亚期待这样的行动可以带动中小企业家共同关注荒漠化治理,透过春种的行动和参与,让大家有切实的感受。包括每年在中国举办的“99公益日”,诺亚也一直积极参与,目标就是希望将这个荒漠化保护的项目打造成长期的、可持续的行动。

第二,诺亚支持了阿拉善西南中心关注生物多样化、保护濒临绝种物种项目“诺亚生态方舟”,今年已经连续支持四年。在诺亚方舟的那些细分项目中,诺亚重点关注了在当地比较罕见的绿孔雀保护,通过为它们搭建更好的生态栖息地,让这个美丽的、很独特物种继续存在。4年下来,我们也看到卓越的成果。这是诺亚在生态环保多样化领域的实际工作。

第三,在减排领域,诺亚从2014年就开始主动向全球投资人公布诺亚CSR报告,在今年也继续推进。同时诺亚会承诺相应的减排计划,很期待能在金融、特别是独立财富管理行业中,能够不断发挥诺亚的影响力。

章嘉玉表示,2020年,诺亚做出了更重要的承诺:诺亚控股已经正式成为联合国支持的负责任投资组织UNPRI签署机构。我们旗下的歌斐资产,也以资产管理人的身份同步加入。期待通过加入这个组织,更好发挥影响力,能够成为在中国独立财富管理行业中,践行ESG负责任投资理念的引领者和参与者。

“在推进的进程中,我们首先希望透过自己的力量,提升大家对这件事情的关注。其次,我们希望在金融领域有真正行动。在不久的将来,我们将会推出ESG相关产品,或者是相关筛选服务,让有领导力、有投资能力的高净值人士,用资金发挥更多正面效果。再次,诺亚在通过直接、间接的方式支持实体经济。我始终认为想要改变我们的经济版图和模式,要实现可持续发展,保护生物多样化,最重要的一件事情就是通过资本的力量引导相关领域企业的发展。”

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