鼎顺创产张立伟:资管新规下 合规平台迎来发展新机遇

互联网金融 每日财经网

围绕近期国家监管层规范金融市场发展下发的一系列监管管政策及金融市场的动荡局面,鼎顺创产总经理张立伟阐述了个人见解。

行业洗牌是必然,强监管合规平台迎来机遇

为进一步有效防控金融风险,引导社会资金流向实体经济,更好地支持经济结构调整和转型升级,《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》正式出台。针对资管新规,张立伟表示,行业洗牌是必然,强监管是合规平台发展的利好。

针对不合规平台,国家陆续出台了一系列政策进行监管,这些不合规的平台必然面临整改或者退出,更多合规平台保留下来,有利于推动行业向着更加健康、可持续性的方向发展。

国家对金融市场风险的把控和规范,实质上是国家倡导企业建立金融服务实体经济的价值使命,这与十九大的精神理念是一脉相承的。从国务院金融稳定发展委员会成立,到资管新规落地,一系列政策的陆续出台显示出了监管部门对金融市场合规整治的坚定决心,可见,行业洗牌已是必然。

至于强监管对行业的影响,从长远来看,监管对合规平台发展是利好更是机遇。越规范越严管,经过洗牌过后能沉淀下来的一定是运营管理规范的金融机构。未来,包括基金,银行、信托等金融机构,都会面临一些列的业务调整和合规整治,而我们要做的就是明确自身定位,拥抱监管、合规经营。

监管驱动行业的良性发展,构筑行业健康发展新生态,积极拥抱监管,坚持合规经营,才能搭建行业发展新蓝图。

私募基金在资管新规下迎来利好

值得一提的是,资管新规第30条规定:资产管理业务作为金融业务,属于特许经营行业,必须纳入金融监管。非金融机构不得发行、销售资产管理产品,国家另有规定的除外。作为多年私募基金行业从事者的张立伟表示:这从某种意义上来说,专门从事资产管理业务的私募基金,已然成为监管部门的特许经营机构。更为重要的是规范层面的明确和认可,让私募基金一跃走进核心舞台,同等起跑线下,私募基金将有能力与其它持牌金融机构抢占市场,相信未来国内的私募基金募集规模也会迎来飞跃。

就目前市场形式而言,私募基金正处于不断创新和发展的阶段,现在全国68家信托公司已有36家备案私募基金。互联网方面,刘强东的东家铂睿、马云的云锋基金、李彦宏的百度投资都已经完成私募管理人登记备案,工商银行、中船重工等也分别进军私募,在8月份,工商银行实缴120亿元进军私募基金行业,成立私募基金管理人(工银金融资产投资有限公司),中船重工集团实缴1亿元成立中船重工资产经营管理有限公司,国务院国资委成为中船重工的大股东。

市场迹象表明行业发展趋势,私募基金将形成朝阳产业,在资本市场中推波助澜,私募管理人登记的审核标准亦在不断提高,私募行业也会越来越健康规范并且越来越好地发展。

金融机构要坚持自律、专业审慎的态度

金融机构应坚持合规自律、专业审慎,建立全生命周期的项目管理机制,在项目发展各个阶段,坚持业务模式透明、资金流向透明、信息披露透明、经营管理透明,做到项目信息有据可查,有理可依,这是合规平台面对投资人保持的最基本态度。

在项目运作过程中,应尽可能多的披露信息给投资人,投资人能够及时清楚地知道投资资金的具体流向,让投资人清楚的知道自己是怎样赚到的钱,投的省心、安心。

合规平台的金融风控也应具备足够的风险意识,风控手段需要落实,做到保障投资人利益,唯有切实通过各项机制保护金融消费者的合法权益,才能建立起金融市场的安全生态,并促进新兴金融产业的健康发展。

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