中国银行购买金条所需提供的资料详情介绍

想要在中国银行买金条需要什么手续?需要带上什么资料呢?趣财经小编特意咨询中行的在线的客服,客服人员进行了详细回答,下面我们就一起来了解一下吧!

中国银行购买金条所需提供的资料详情介绍

中行存量客户购买金条与非存量客户购买金条方式存在差异,交易方式不同,需要提供的资料不同。

存量客户分为:现金交易、POS刷卡交易、核心系统非现金交易。非我行存量客户分为:现金交易、POS机交易。

(1)中行存量客户是指已在核心银行系统开立客户号且客户名下有有效账户客户(不含贷款账户)。

①现金交易如果交易金额达到或超过5万元人民币(含累计),应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,持居民身份证的应进行联网核查。所有交易均需登记客户信息。

②POS刷卡交易如果客户使用中行借记卡或贷记卡交易,无需出示身份证、无需联网核查。如果客户使用他行卡交易,在交易金额达到或超过20万元人民币时,应进行联网核查。

③核心系统非现金交易如果客户使用中行借记卡或活期一本通交易,单笔交易达到或超过5万人民币,客户需出示身份证件以确定为本人交易。单笔购买金额超过50万元人民币时,在核对证件的基础上,应进行联网核查。

(2)非我行存量客户

①现金交易如果客户交易金额达到或超过1万元人民币(含累计),应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息,进行联网核查并留存电子影印件或复印件。所有交易均需登记客户信息。

②POS机交易如果客户使用他行卡交易,在交易金额达到或超过20万元人民币时,应进行联网核查。

(3)行外交易

行外贵金属交易不具备联网核查条件时,满足核查限额条件的客户,中行要留存客户有效身份证件信息并在次日有条件时补核查。全部行外交易均需留存客户信息以便录入系统。

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