混合型基金风险也大原因揭秘

现在不少人投资基金都比较喜欢投资混合型基金,那么,混合型基金是什么呢?混合型基金风险大吗?详情解答如下。

混合型基金是什么?

据了解,混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。

混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。

混合型基金风险情况原因分析

杨光瑶在编著的《理财投资百科》指出,混合型基金的风险介于货币型基金和股票型基金之间,因此不少投资者会认为混合型基金的收益会比较稳健,这实际上是一个误区。

混合型基金的投资组合方式多元化,但不少混合型基金的持股比例并不低,大多数保持在30%~60%左右,这就使得混合型基金的波动幅度也较大。

在2015年6月15日股灾之前成立的460只偏股混合基金中,平均收益率为-41.21%。其中,88只跌幅在50%以上,6只基金净跌幅在60%以上。由此可见,混合型基金也不是最稳健的基金。混合型基金的投资风格是否是稳健型,主要看其持股比重,持股比重小的混合型基金才是稳健型的混合基金。

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