随着包括股票市场、债券市场和货币市场等金融市场的蓬勃发展、国内金融市场的开放度不断提高、中国个人家庭财富开始爆发性增长。传统理财观念、单一理财产品已经越来越难以满足客户多元化的财富需求，客户对于家庭资产管理的需求日益旺盛，催生了金融市场“赚快钱”“赚热钱”现象，更迅速让理财师这一职业遍地开花。
近几年，接连下发政策法规、监管收紧，表明金融市场正在不断在修正。理财市场不够成熟、投资者没有接受系统的教育、理财师不具备专业的理财能力，特别是以销售产品为主业、以销售成果为导向的定位，更是让理财师很难站在客户的角度开展工作。投资者与理财师之间的信任难以建立。
国外的理财师是用专业技能为客户提供资产保值增值服务，为什么我们的理财师只能徘徊在“销售产品”却无法进一步获得客户的信任？
为什么高净值客户的获取难度越来越高、留存率却越来越低？
理财师，问题出在你身上！
每位理财师都想成为精英，却始终在盲人摸象。中国理财师整体结构属于“扁平金字塔”，即大量的初级理财师徘徊在底层，用大量的时间成本和精力维护短期、一次性、单一产品投资。他们往往难以获得金融机构客户、超高净值客户的认可，很少有理财师为客户家庭制订理财规划，也鲜有客户聘请理财师做个人理财顾问。仅有极少数理财师和团队能够打理家族资产，真正成为“理财师”。
一方面原因是由于我国理财行业仍处于初级阶段，而更主要的原因是理财师本身综合能力与客户的需求之间差距过大，甚至部分理财师的金融知识远不如客户。当理财师面对客户“你凭什么给我理财”的质疑时，是时候提升自己了。
从四个角度全方位提升自己，是打破初级瓶颈，进阶到高级的关键！
1.拥有专业知识技能，客户需要你
理财师需要极为扎实的专业知识基础。家庭资产配置的表面是金融手段，其深层更是涉及到法律的方方面面，这要求理财师除了具备金融、投资、保险、地产等知识，还需要熟悉家庭资产配置所可能接触到的法律条款，如婚姻法、继承法、合同法、公司法等等。只有将丰富的金融知识作为工具，才能不断挖掘客户需求，拓宽服务空间，让个人价值在客户资产保值增值上实现。
2.拥有丰富社会阅历，客户认同你
理财师如何获得客户的认同感？即从客户的层面思考问题。高净值客户关注的房地产、海外资产配置、子女教育、海外医疗、保险、收藏品投资等领域，理财师应当对这些领域深入了解，拥有品鉴和分析能力，才能和客户站在同一话语基准线上，并全方位考核和指导客户投资、减少客户投资失误。
3.拥有权威资格证书，客户信赖你
通过学习、考取受国际认可的理财规划师专业资格证书等方式，是提高执业能力、赢得客户信赖、提升个人竞争力的最重要途径之一；同时，理财师参评权威奖项将大大提升个人知名度，参与同业比拼是验证与考核自我能力的试金石，更是进入精英理财师圈层的敲门砖，从而更好地为客户服务，更好地实现个人价值提升。
4.拥有高尚职业道德，客户尊重你
为客户提供服务时，不受经济利益、关联关系、外界压力影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的判断，以客户的利益为最高利益，应当是理财师铁一般的律例。只有将理财师角色从“获取产品销售佣金”转变为“获取帮助客户实现资产保全、保值、增值的佣金”，才能真正实现理财师从初级到高级的突破！
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