中国平安2020年归母营运利润稳健增长4.9% 分红派息提升7.3%

香港、上海,2021年2月3日,中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”、“平安”、“集团”或“公司”,股份代码:香港联合交易所2318,上海证券交易所601318)今日公布截至2020年12月31日止全年业绩。

2020年,我们遭遇了史上罕见的新冠肺炎疫情。中国平安全力以赴,在金融、科技、公益三个领域,为全国防疫抗疫、复工复产贡献力量。全集团为受疫情影响的企业、客户及一线医疗机构提供逾180亿资金支持,累计捐资捐物逾1.8亿元,为800万名疾控医护人员、15,000名一线工作人员无偿提供专属保险及救助支持,总保额逾13.5万亿。2020年也是全面打赢脱贫攻坚战的收官之年,依托“金融+科技”的能力与优势,中国平安加大力度推进“三村扶贫工程”项目,聚焦“三区三州”等深度贫困地区,同比去年新增发放产业扶贫贷款逾140亿元;2020年,中国平安切实贯彻国家“提升金融服务实体经济质效”的精神,通过保险资金投资、银行信贷多种方式投入金融资源超5万亿元,全方位支持实体经济发展,服务经济双循环战略。

面对新冠疫情带来的艰巨挑战,中国平安持续深化“金融+科技”、“金融+生态”战略,不断提升数据化经营能力,业绩保持稳健增长。2020年,公司实现归属于母公司股东的营运利润1,394.70亿元,同比增长4.9%;营运ROE达19.5%;归属于母公司股东的净利润1,430.99亿元,同比下降4.2%。

在经济增速短期受到较大冲击的不利环境下,平安注重股东回报,现金分红持续提升,向股东派发全年股息每股现金人民币2.20元,同比增长7.3%。

同日,公司董事会召开会议并审议通过了《关于推荐第十二届董事会董事候选人的议案》。为不断提高本公司治理水平,借鉴全球公司治理最佳实践,确保独立非执行董事人数超过三分之一,建议第十二届董事会增加1名独立非执行董事席位,相应减少1名执行董事席位,董事会总人数仍为15人。经过本轮调整,公司董事会决策专业性及独立性进一步提升,公司治理机制更为完善。

2020年集团十大经营亮点:
1.利润稳定增长。2020年实现归属于母公司股东的营运利润1,394.70亿元,同比增长4.9%;营运ROE达19.5%。
2.现金分红持续提升。在经济增速短期受到较大冲击的不利环境下,平安注重股东回报,向股东派发全年股息每股现金人民币2.20元,同比增长7.3%。
3.个人客户经营业绩持续提升。截至2020年12月末,个人客户数超2.18亿,较年初增长9.0%;全年新增客户3,702万,其中36.0%来自集团生态圈的互联网用户;客均合同数2.76个,较年初增长4.5%;互联网用户超5.98亿,较年初增长16.0%。
4.团体综合金融业务稳步增长。平安持续将“1+N”综合金融模式延伸到团体业务,以“商行+投行+投资”的综合模式服务全国性战略客户及区域性大客户,以线上化方式服务小微客户,推动客户分层经营。2020年,团体业务综合金融融资规模同比增长69.7%,对公渠道综合金融保费规模同比增长84.8%。
5.保险业务经营稳健。面对新冠肺炎疫情的冲击,公司积极应对,建立行业领先的线上化经营模式,寿险及健康险业务实现营运利润936.66亿元,同比增长5.3%。同时,在车险综合改革等复杂的经营环境下,平安产险仍实现原保险保费收入同比增长5.5%;综合成本率为99.1%,业务品质持续优于行业。
6.银行业务整体经营保持稳定,风险抵补能力进一步增强。2020年平安银行发挥数字化经营、线上化运营能力,在疫情期间业务快速恢复,2020年实现营业收入1,535.42亿元,同比增长11.3%;净利润289.28亿元,同比增长2.6%,盈利能力表现稳健。截至2020年12月末,不良贷款率为1.18%,较年初下降0.47个百分点,拨备覆盖率201.40%,较年初上升18.28个百分点。此外,银行积极响应资管新规要求,业内首家做到非标理财提前一年基本全额回表、实现足额拨备、基本完成核销,极大提升风险抵御能力。
7.科技能力持续深化。截至2020年12月末,公司科技专利申请数累计达31,412项,较年初增加10,029项;位居金融科技、数字医疗专利申请榜单全球第一位,位居人工智能、区块链专利申请榜单全球第三位。
8.创新业务快速发展。平安好医生在线医疗业务强劲增长,2020年在线医疗业务收入同比增长82.4%。汽车之家在线营销及其他业务收入同比逆市增长34.4%。金融壹账通收入规模快速增长,营业收入同比增长42.3%至33.12亿元。
9.打造ESG国内标杆,积极履行社会责任。2020年6月,平安MSCI ESG评级被调高至A级;推出AI-ESG智慧管理平台赋能责任投资;并与中国经济信息社共同发布“新华CN-ESG评价体系”,推动建立中国特色ESG评价标准。截至2020年12月末,平安责任投资规模超1.03万亿元。同时,平安紧扣“精准扶贫”,推进“三村扶贫工程”项目,累计提供产业扶贫资金298.34亿元。
10.品牌价值持续提升。2020年公司名列《财富》世界500强第21位;《福布斯》全球上市公司2000强第7位;BrandZ?全球品牌价值100强第38位,五度蝉联全球保险品牌第1位。

客户经营:深化综合金融战略,个人业务与团体业务业绩持续增长

2020年,虽受疫情影响,集团个人业务营运利润仍同比增长0.1%至1,229.77亿元,扭转了2020年上半年的负增长趋势;在集团归属于母公司股东的营运利润中占比达88.2%。

得益于“金融+生态”建设的持续推进,集团个人客户经营业绩稳步提升。2020年,集团个人客户数超2.18亿,较年初增长9.0%;全年新增客户3,702万,其中36.0%来自集团互联网用户;客均合同数2.76个,较年初增长4.5%。随着综合金融战略的深化,客户交叉渗透程度不断提高,同时持有多家子公司合同的客户在整体个人客户中占比38.0%,较年初上升1.2个百分点;集团互联网用户量超5.98亿,较年初增长16.0%,其中仍有4.04亿尚未转化为个人客户,显示出庞大的潜力挖掘空间;平安旗下5款APP的注册用户量过亿。数据显示,在过去 5 年中,集团个人客户数、同时持有多家子公司合同的个人客户比例均实现翻倍增长。

在“一个客户、多种产品及服务”综合金融理念的推动下,团体业务稳步增长。2020年,对公渠道综合金融保费规模同比增长84.8%,综合金融融资规模同比增长69.7%。截至2020年12月末,团体业务为个人业务提供资产余额达1.21万亿元;为保险资金配置提供资产余额达5,190.22亿元,全年新增1,479.06亿元。

金融业务:寿险及健康险业务营运利润同比增长5.3%,产险原保险保费收入同比增长5.5%,银行业务稳健经营
寿险及健康险业务积极巩固业务基础,实现长期可持续增长。2020年,寿险及健康险业务实现营运利润936.66亿元,同比增长5.3%;营运ROE为35.0%。受新冠肺炎疫情冲击影响,公司传统代理人线下业务展业受阻,同时宏观经济和个人收入面临的不确定性增加,导致客户对长期保障产品的消费支出暂时放缓,寿险及健康险业务新业务价值为495.75亿元,同比下降34.7%。公司积极调整、优化产品策略,扩大客户资源储备,保持客户粘度,为迎接市场复苏积蓄动能。2020年,寿险改革项目已完成顶层设计并聚焦于重点项目的落地实施和推广,未来将持续深化并全面推广改革,致力于成为全球领先的寿险公司。

通过加强科技应用、不断完善服务体系,产险业务维持稳健发展态势。2020年,平安产险原保险保费收入同比增长5.5%,综合成本率同比上升2.7个百分点至99.1%,业务品质仍持续优于行业;平安产险深化科技应用,截至2020年12月末,“平安好车主”APP注册用户数突破1.26亿,累计绑车车辆突破8,100万;线上理赔服务持续领先,家用车“一键理赔”功能使用率达90%。

银行业务经营保持稳定,零售转型换挡升级。2020年,平安银行实现营业收入1,535.42亿元,同比增长11.3%;净利润289.28亿元,同比增长2.6%。零售业务营业收入同比增长10.8%;“口袋银行”APP注册用户数突破1亿户;管理零售客户资产(AUM)26,247.62亿元,较年初增长32.4%。风险抵补能力进一步增强,截至2020年12月末,不良贷款率为1.18%,较年初下降0.47个百分点;拨备覆盖率201.40%,较年初上升18.28个百分点。

截至2020年12月31日,公司保险资金投资组合规模达3.74万亿元,较年初增长16.6%,其中18.9%的金融资产分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的资产。公司不断提升保险资金投资效率,确保保险资金投资组合安全稳健。2020年,公司净投资收益率5.1%,总投资收益率6.2%。据统计,公司保险资金投资组合近10年平均总投资收益率为5.3%,平均综合投资收益率为5.5%,均高于5%的内含价值长期投资回报假设。

 科技业务:科技能力持续深化,创新业务快速发展
2020年,平安深入推进金融服务、医疗健康、汽车服务、智慧城市生态圈建设,创新业务快速发展。截至2020年12月31日,四家上市科技公司市值总额达684亿美元。科技业务营运利润达82.21亿元,同比大幅提升76.4%。

平安持续加大科技研发投入,生态圈建设进展显著。截至2020年12月末,公司科技专利申请数较年初增加10,029项,累计达31,412项。公司位居金融科技、数字医疗专利申请榜单全球第一位。平安生态圈建设取得显著进展,为5.98亿互联网用户提供全场景服务。
陆金所控股业务稳健发展。截至2020年12月末,陆金所控股实现管理贷款余额较年初增长17.9%;30天以上逾期率为2.0%,较第二季度末大幅下降;线上理财实现稳定增长,客户资产规模较年初增长23.0%。

金融壹账通收入规模快速增长,亏损幅度进一步收窄。2020年,实现营业收入33.12亿元,同比增长42.3%。截至2020年12月末,金融壹账通累计为642家银行、106家保险类机构提供服务,优质客户数从473家增长至594家。

为紧抓中国在线医疗市场的长期增长机遇,平安好医生启动全面战略升级,聚焦渠道、服务和能力。截至2020年12月末,平安好医生累计注册用户量达3.73亿;得益于在线医疗业务收入同比强劲增长82.4%,平安好医生营业收入同比增长35.5%至68.66亿元。平安医保科技致力于成为全方位赋能医疗生态圈的智慧科技公司。2020年中标青海、广东、海南等10个省级平台建设工程项目。面对新冠肺炎疫情,平安积极运用医疗科技优势助力防疫抗疫。平安好医生率先推出抗疫24小时线上义诊,疫情高峰期累计访问量达11.1亿次;平安医保科技派遣移动CT影像车驰援武汉,通过远程线上阅片辅助诊断,并成为第一批入选新冠病毒核酸检测的定点机构。

汽车之家积极应对市场挑战,业绩逆市增长。在2020年国内乘用车销售量同比下降6%的挑战下,汽车之家营业收入同比增长2.8%至86.59亿元,净利润36.21亿元,同比增长6.2%。其中,得益于汽车厂商和经销商线上营销服务需求的提升,在线营销及其他业务收入同比逆市增长34.4%至20.05亿元。

平安智慧城市业务围绕“优政、兴业、惠民”提供综合解决方案,累计服务151个城市、160万家企业、1.04亿市民。在优政方面,智慧财政系统服务1万多家行政和企事业单位,支持超20万亿元资产总值的管理;在兴业方面,智慧市场监管平台企业监管风险预警准确率达92%以上,企业风险拦截准确率高达90%;在惠民方面,市民服务平台已累计覆盖21个城市,服务3,100万用户,上线近8,000项移动端在线网办事项。此外,平安智慧城为国家相关部委、多地政府提供疫情预测、复工复产等科技平台,疫情预测单日准确率高达98%以上。

平安积极履行社会责任,打造ESG国内标杆。2020年,面对新冠肺炎疫情,公司累计捐资捐物逾1.8亿元;持续推进“三村扶贫工程”,累计提供产业扶贫资金超298.34亿元,惠及73万贫困人口;援建升级1,228个乡村卫生所、1,054所乡村学校,培训村医11,843名、乡村教师14,110名;全方位支持实体经济发展,通过保险资金投资、银行信贷多种方式累计投入金融资源超5万亿元;推动建立中国特色ESG评价标准,通过搭建AI-ESG智慧管理平台赋能责任投资,并与中国经济信息社共同发布“新华CN-ESG评价体系”。截至2020年12月末,责任投资规模超1.03万亿元。

中国平安董事长马明哲表示:“2020年是极不平凡的一年,我们遭遇了史上罕见的新冠肺炎疫情。在这个充满艰巨挑战的年份,中国平安坚守服务国计民生的立业初心,全方位支持实体经济发展,持续推动生态战略转型,积极投身科技研发,发力构建医疗健康生态圈,打造公司未来价值增长新引擎。2021年,是中国共产党成立100周年,也是国家‘十四五’规划的开局之年。我们将牢牢坚持‘持续增长、优化结构、部署未来’十二字经营方针,引领全集团业务稳健发展,继续坚定不移走数据化、智能化经营之路,在做强金融主业的同时,赋能行业和智慧城市建设,推进医疗健康生态圈战略;巩固拓展脱贫攻坚成果,积极参与乡村振兴战略。不忘初心,牢记使命,我们将一如既往、齐心协力,为实现中华民族伟大复兴持续贡献力量。”

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