买港股还是沪深好一些?炒香港股票优势分析

本人在A股和港股券商都有过多年从业经历,对这里面的情况很熟悉,所以分享一下我了解到的情况。在讨论这个话题之前,我们要去了解港股的基本信息。无疑问的,大陆人炒A股肯定比港股要方便,因为A股已经在大陆经营近30年了,参与A股投资的股民人数远远多于港股,可是我们为什么还要炒港股呢?港股有啥优势是A股不能比拟的呢?

买港股还是沪深好一些?炒香港股票优势分析

股票——图:pexels

1、 港市监管和A股对比

首先在于,港股市场是一个具有百年历史的老牌资本市场,A股发展至今不到30年,港股的市场监管机制远远好于A股。港市是公认的成熟的资本市场,大陆A股是新兴市场。A股跟港股市场不具可比性,二者所处阶段不一样。

举一个简单例子,港市严打财务造假,会严格执行退市制度;而在A股,股票退市总能遇到各种阻力,股票价格容易被机构操纵。

港股市场是一个国际化市场,机构投资者占比远远高于散户投资者,这就导致港市会更成熟,投资风格更加稳健。

2、港市交易机制和A股对比

其次,港股市场交易机制很吸引人,比如采用了T+0制度,让您当天买入的股票,可在当天卖出。如果是在A股,需要等到第二个交易日卖出。港股支持做空,股票看涨能赚钱,看跌也能赚钱。

港股不设置涨跌幅限制,这意味只要你擅长操作,就能在较短时间快速实现盈利。又因为港股的T+0机制,如果行情出现不利于你的变化,你完全可以快速出手,避免亏损进一步扩大。而在A股中,一旦出现极端行情,你可能买不进或者卖不出。这一轮的比试中,很显然,港股胜在流动性上。

3、打新数据对比

港股打新对散户更加有利。空口无凭,我们贴出近期上市的个股的表现来看:

不仅是最近,港股新股上市表现良好,从过去的大数据来看,绝大部分个股在上市后首日都有良好表现。

港股打新不仅收益稳健,而且中签率还超高!我们知道一般A股打新,中签率按照千分计算,甚至有的股票中签率才万分之一。对比A股这种中签数据,港股因为推行红鞋制度,他们的中签率远远高于A股,通常都在20%以上,甚至很多时候都可以达到100%中签。

4、孖展业务和国内融资融券对比

此外,港股的孖展业务属于普通投资者的基本权益,不像大陆,如果账户上资金较少,券商是不会给您开立融资融券账户的。港股市场上,只要您开立港股账户,你就有权从券商融入资金购买股票,融资比例从3倍到10倍都有,默认会比较低,如果您有需要,开10倍也可以跟券商去谈。而且,港股券商孖展费用相比国内并不算高,非常适合您在有确定性投资机会的时候去操作。

5、交易费用和券商选择

还是先讲大家熟悉的A股的费用。A股的收费,主要两部分,一个是券商收取的佣金,另一个是印花税和过户费。其中佣金里面包含有规费(证管费和经手费)。散户投资者想要降低交易费用,只能降低除规费以外的佣金部分,其他费用一概没有讨价还价的余地。

原本,港股的收费要比A股要高。港股收费包括:佣金、印花税、交易征费、交易费、股份交收费、交易系统使用费、行政手续费。收费方有:券商、港府、港证监、交易所、结算所。整个算下来,原本港股交易费按照千分来计算。

如果您是去香港本地券商的营业部做交易,需要提供很多资料,交易费也不会便宜。在香港,部分银行处也可以交易港股,收费较券商还要贵。目前国内有部分互联网券商,开户是免费的,佣金费用一般万分之几,如果交易额大,您还能跟券商讨价还价,能省掉很多费用。

因为不方便透露更多,以免涉嫌诱导大家操作,这里不说更多,有想了解的朋友,可以私信。

6、券商资质问题

以我在券商多年实际经验,很多大券商喜欢标榜自己实力雄厚,如何如何。其实没必要,对于散户而言,券商再厉害,其实跟您关系真的不大。

不论在内陆还是香港,看券商行不行的主要指标,其实就是一条,就是它是否具备交易资质,是否在港证监可查询。

做过A股的朋友,如果你问他,在中信证券和在英大证券交易有什么本质区别,我告诉你,区别仅仅在于中信证券是老牌大公司。毕竟任何券商,不是随随便便就可以成立的,监管方面对于股东的资质,资本金等都有严格要求的。

有人会说,大券商可能有创新业务优势,比如科创板,中信证券可以先于英大给用户开户和提供交易科创板的机会。拜托,如果你不是百万家财的实力玩家,就不要在意这些东西了吧。所有创新业务,哪个不是有比较高的资金门槛和投资经验门槛?这些东西跟普通散户几乎没关系好吧?

什么跟普通散户有关系?只有费用和服务。

选择券商,需要关注交易费用,因为你以后会经常交易的,费用低,你的压力就小。比交易费用更重要的是,你选择券商的交易软件要好用,要反应灵敏。交易的时候,如果操作不方便,影响了交易,那可比多花手续费还让人奔溃的。

7、炒股信息如何搜集,具体怎么玩?

说完这么多,都是讲规则方面,那么散户要怎么搜集炒股信息呢?怎么选股能赚钱?

我认为,首先需要对股市基本规则要了如指掌,对基本名词概念要清清楚楚。比如PE、PB、ROE、换手率、成交量、K线。如果对这些都懵懵懂懂,还怎么能指望从股市赚钱呢?

其次是树立投资思维框架,要用模式化思维交易个股,不要凭感觉,尽量多用数据来挑选个股。比如双龙战法选股模型,运用这种选股方法,按照已设定的操作纪律去操作,大概率也能炒股成功。

除了这些炒股基本框架,还可以去参加投资交流会,听听投资大佬是怎么分析当下市场,多多学习操作逻辑,提升自己的实战水平。所谓师傅领进门,修行靠各人,我这里只是建议大家学习方法,掌握基本的方法论,但具体如何操作个股,那是每个人自己的事情。

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